一群人骗一个人！资深股民被骗300多万！金融"李鬼"又来了，七大"荐股骗局"套路曝光
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非法投资咨询存在7大“荐股骗局”套路
华商基金官微在2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”活动中公布的信息显示，近期不法分子借助网络平台，假扮成交易所或正规证券经营机构股票群推荐原油投资骗局，进行非法的证券期货网络诈骗，这种行为具有极高的欺骗性和隐蔽性，对投资者的权益造成了严重损害。
以非法证券期货市场中的“非法证券投资咨询”行为为例，这类行为涉及未经授权的机构与个人向投资者或客户提供的证券投资分析、预测及建议等，无论是直接还是间接的，只要涉及有偿的咨询服务。依据《中华人民共和国证券法》及《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券投资咨询业务属于特许经营范畴，未经中国证监会正式批准，任何机构或个人均不得擅自开展此类业务活动。
具体来看，非法投资咨询存在7大“荐股骗局”套路：
在直播平台上，有人假扮成“股市大师”、“知名博主”、“讲师”、“主播”、“圈子领袖”等身份，声称掌握内部信息、拥有丰富经验、取得辉煌成绩、独具慧眼，通过传授炒股技巧、锁定潜力股、推荐潜力股等手段欺骗投资者。
在财经网站平台上，以“高手点拨、大佬分析、名家论股”等引人注目的标题，诱导投资者充值获取“金币、鲜花”等虚拟货币，进而通过“直播会员、付费文章、问答咨询”等手段诱使投资者购买无用信息。
微信、QQ、微博、论坛、股吧等平台上，采用“大数据诊股”、“推荐黑马”、“专家一对一辅导”、“无收益不收费”等夸大其词的宣传手段，伪造炒股业绩记录，诱使投资者付费成为会员客户。
第四种手法是假扮成陌生美女，通过微信、QQ与对方展开对话一群人骗一个人！资深股民被骗300多万！金融"李鬼"又来了，七大"荐股骗局"套路曝光，试图拉近关系一群人骗一个人！资深股民被骗300多万！金融"李鬼"又来了，七大"荐股骗局"套路曝光，并声称自己背后有“老师”、“专家”、“股神”等人士指点股票交易。他们先免费推荐几只股票以展示自己的能力，接着诱导投资者支付费用，加入所谓的“内部VIP群”或“VIP直播室”。
五是在微信群、QQ群以及网络直播平台，某些自称“老师”、“专家”或“股神”的人物实时发布买卖股票的指令，鼓动众人共同交易；他们声称有“私募基金”、“资本大亨”或“实力庄家”的保障，承诺能够盈利；同时，他们还以“高额回报与收益”为诱饵，诱导投资者投身于现货（如贵金属、艺术品、邮币卡等）、境外股票（如美股、港股等）以及国际期货（如外汇、原油、黄金等）等虚假交易之中。
六是即便不法分子在推荐股票导致投资者遭受损失之后，并非全部都失去了联系，部分公司即便让投资者蒙受损失，仍能保持联系。然而，当投资者提出投诉时，这些公司却诱导他们加入更高等级的会员群体，并要求支付更多的“会员费”。
不少不法分子为行骗，采取与正规证券公司、基金公司等市场专业机构相似的名称来迷惑投资者，有时甚至直接以合法证券公司、基金公司的名义进行诈骗。由于对专业机构的信任，投资者往往支付会员费，期望获取推荐股票，然而结果却是亏损连连，最终才意识到自己上当受骗。
群里都是微信诈骗团伙
在揭露作案手法基础上，金融机构进一步展示了具体诈骗案例。
银华基金所列举的非法集资诈骗案例中，自2016年起，杨某未经金融许可证授权，在其所设立并运营的互联网金融平台上发布了众多虚假融资项目。他利用承诺还本付息等手段，公然向社会公众进行宣传，以此吸引投资。在筹集到资金后，杨某大肆挥霍，将资金用于个人消费、投资以及赌博等活动。审计结果显示，该平台非法吸纳了超过一万名投资者的资金，总额达到7亿多元，其中尚未兑付的资金高达1.7亿多元。
银华基金强调，随着信息网络的飞速进步，电信网络诈骗的手法也不断翻新，此类诈骗行为就发生在我们身边。“所谓‘稳赚不赔’不过是谎言，真正目的是骗取钱财”，我们必须提高警惕，对于那些声称“稳赚不赔”、“低投入、低风险、高回报”的投资宣传要保持警觉。应挑选那些由国家正式批准并设立的金融组织，切勿轻信来源于网络论坛、微博、微信群、QQ群等渠道流传的所谓“小道消息”或“内部消息”。同时，还需树立起科学和理性的理财投资观念，坚决摒弃侥幸心理和赌博式的思维。
华商基金提供的案例中提到，张女士是一位经验丰富的股民，她加入了一个投资理财的微信群。这个群组聚集了专业的理财顾问、炒股高手、助手、讲师以及其他投资者。他们每天都会在群里分享炒股和理财的经验。在股市行情一度低迷的时期，一位理财专家向她推荐在某个平台上开设账户进行黄金投资，并声称这能让她获得丰厚的收益。张女士投入资金后，连续遭受损失，最终损失高达300余万元。警方调查揭露，张女士遭遇了一个微信诈骗团伙，微信群里除了她之外，其他所谓的理财师、炒股专家、助理、讲师、投资者等，实际上都是同一团伙成员用不同微信账号伪装的。所谓的理财专家推荐的投资平台，实际上是一个虚假的交易软件，诈骗分子早已将张女士的资金转移至自己的账户。
如何防范非法证券活动？相关机构给出以下识别方法：
首先，需明确主体资格。依据规定，若要从事证券期货交易，必须经过中国证监会的批准，并获取相应的业务许可。那些未经批准、未获相应资格便擅自开展证券期货业务的机构，属于非法机构。投资者应避免与这类机构进行任何交易。
其次，要辨别营销手段。那些不法分子常以“导师”“股市达人”自居，声称掌握“内部消息”、擅长挑选“潜力股”，并承诺只要投资者跟随操作便能轻松获利，然而，合法的证券和期货经营机构并不允许采用这种方式。对于这类人股票群推荐原油投资骗局，我们应持怀疑态度。须知，证券和期货交易本身就存在风险，绝不可能保证投资者稳赚不赔。
第三，需识别网络地址。这类非法证券期货网站的网址通常由无特定含义的字母与数字组合而成，或者是在合法证券期货经营机构的网址基础上进行“更改或添加”字母与数字。投资者可以访问证监会官方网站，亦或是中国证券业协会、中国期货业协会的网站，以此途径查阅合法证券期货经营机构的网络地址股票群推荐原油投资骗局，同时辨别出非法证券期货网站，切记不要访问这些非法网站，以免陷入骗局，遭受欺诈。
第四，需注意辨别收款账户。合法的证券期货经营机构在对外开展业务时，必须以公司名义进行，并且只能以公司名义开设银行账户。然而，非法机构却常常冒用个人名义来开设收款账户。一旦有人提出将资金转入此类个人账户，我们必须坚决予以拒绝。
